Portofolio Trading untuk Pemula: Cara Buat dan Kelola

Banyak trader pemula langsung fokus pada strategi entry, indikator teknikal, atau memilih saham tertentu. Namun, hal yang sering terlewat adalah bagaimana mengatur portofolio trading agar setiap modal yang digunakan tetap terkontrol.

Jika kamu baru mulai trading, penting memahami bagaimana membagi modal ke beberapa kategori seperti day trading, swing trading, dan cash sebagai cadangan.

Portofolio trading yang rapi membantu kamu membatasi risiko, mengatur ukuran posisi, dan tetap disiplin mengikuti rencana. Artikel ini membahas cara menyusun portofolio trading yang aman dan realistis untuk pemula.

Apa Itu Portofolio Trading untuk Pemula?

Portofolio trading adalah pembagian modal yang digunakan trader berdasarkan gaya dan durasi transaksi. Berbeda dengan portofolio investasi jangka panjang yang berfokus pada pertumbuhan bertahap, portofolio trading lebih dinamis dan perlu mengikuti aturan risiko yang ketat.

Menurut Diversification, portofolio trading yang sehat harus memiliki alokasi modal berdasarkan durasi posisi, toleransi risiko, serta frekuensi transaksi. Dengan pemisahan yang jelas, risiko kerugian dapat dikendalikan dan trader tidak menggunakan seluruh modal hanya dalam satu jenis strategi.

Bagi pemula, tujuan utama portofolio adalah meningkatkan ketahanan modal dan membantu memahami pola trading lebih dalam sebelum meningkatkan ukuran posisi.

Kenapa Pemula Perlu Membagi Modal Trading

1. Menghindari kerugian besar

Ketika seluruh modal dipakai untuk day trading, volatilitas tinggi dapat menghabiskan modal dalam hitungan hari.

2. Memberi ruang untuk belajar berbagai gaya trading

Dengan alokasi yang terpisah, trader pemula bisa mencoba beberapa gaya trading tanpa mengorbankan seluruh modal.

3. Menjaga fleksibilitas

Ada kalanya pasar tidak cocok untuk day trading, tetapi swing trading lebih masuk akal. Portofolio yang terbagi membantu menyesuaikan kondisi.

4. Membantu konsistensi

Dengan struktur yang jelas, trader tidak mudah terbawa emosi dan tetap mengikuti rencana yang sudah disusun.

Cara Membagi Modal untuk Portofolio Trading

1. Menentukan total modal trading

Modal trading harus terpisah dari tabungan, dana darurat, dan biaya hidup. Modal ini hanya digunakan untuk trading, bukan kebutuhan lain.

Dalam praktiknya, banyak trader pemula menggunakan modal antara 5 sampai 15 persen dari total kekayaan bersih agar risiko tetap terkendali.

Rekomendasi Pembagian Portofolio Trading

Pembagian berikut adalah contoh dasar untuk pemula yang ingin mengelola risiko lebih baik.

1. Day trading: 30 sampai 40 persen

Day trading memiliki intensitas tinggi dan membutuhkan modal yang cukup tanpa mengorbankan seluruh portofolio. Dengan alokasi ini, trader bisa melakukan beberapa transaksi per hari dengan risiko per posisi yang kecil.

2. Swing trading: 40 sampai 50 persen

Swing trading biasanya memiliki durasi beberapa hari hingga beberapa minggu. Karena volatilitasnya lebih rendah dibanding day trading, alokasi untuk swing bisa sedikit lebih besar.

3. Cash reserve: 10 sampai 20 persen

Cash digunakan untuk situasi ketika pasar tiba-tiba bergerak ekstrem, atau ketika ada peluang harga bagus yang tidak terduga.

Melansir laporan Investopedia, banyak trader profesional mempertahankan cadangan kas untuk mengamankan portofolio saat volatilitas meningkat.

Cadangan kas juga membantu kamu berhenti trading sementara tanpa tekanan finansial.

Cara Mengatur Risiko di Setiap Bagian Portofolio

1. Batas risiko per posisi

Umumnya trader pemula disarankan membatasi risiko per transaksi antara 0,5 sampai 1 persen dari total modal trading.

Angka kecil ini membantu memastikan portofolio tetap aman meskipun mengalami beberapa kerugian.

2. Batas risiko harian

Selain batas risiko per posisi, kamu perlu memiliki batas risiko harian. Jika batas tercapai, kamu harus berhenti.

Batas harian sekitar 1 sampai 3 persen dari modal trading dapat menjadi panduan awal.

3. Stop loss wajib

Setiap posisi trading harus memiliki stop loss yang dihitung berdasarkan volatilitas dan ukuran posisi.

Stop loss membantu kamu keluar sebelum kerugian membesar.

4. Gunakan ukuran posisi yang konsisten

Ukuran posisi harus disesuaikan dengan modal, bukan berdasarkan emosi. Formula sederhana:

Ukuran Posisi = Risiko per Posisi / Jarak Stop Loss

Contoh:

• Risiko per posisi = 10 dolar
• Jarak stop loss = 1 dolar
• Ukuran posisi = 10 saham

Formula ini membantu kamu tetap objektif.

Cara Mengelola Portofolio Day Trading

1. Fokus pada saham dengan volume tinggi

Day trading membutuhkan pergerakan cepat. Saham yang likuid memudahkan entry dan exit.

2. Gunakan target harian

Target gain harian yang realistis membantu kamu tidak overtrading.

3. Hindari posisi terlalu besar

Kedisiplinan ukuran posisi penting pada day trading karena volatilitas tinggi.

Cara Mengelola Portofolio Swing Trading

1. Pilih saham dengan tren jelas

Swing trading lebih efektif pada saham yang memiliki arah harga yang konsisten.

2. Gunakan kombinasi analisis teknikal dan sentimen

Pemula dapat menggabungkan support resistance dengan berita atau laporan pendapatan.

3. Gunakan stop loss lebih longgar

Karena durasinya lebih panjang, swing trading biasanya memerlukan jarak stop loss lebih luas dibanding day trading.

Kesimpulan

Membuat portofolio trading untuk pemula membutuhkan pemisahan modal yang jelas antara day trading, swing trading, dan cadangan kas. Dengan struktur ini, risiko lebih mudah dikendalikan dan kamu bisa belajar berbagai gaya trading tanpa mengorbankan seluruh modal.

Ingin mulai menyusun portofolio trading dengan modal kecil? Via aplikasi Gotrade, kamu bisa beli saham AS mulai dari 1 dolar, deposit mulai 5 dolar, dan memantau pasar 24 jam selama 5 hari.

Cara ini cocok untuk pemula yang ingin mengelola portofolio trading secara terstruktur.

FAQ

1. Berapa modal minimum untuk membuat portofolio trading?

Tidak ada angka pasti, tetapi pemula sering memulai dari 5 sampai 15 persen dari total kekayaan bersih.

2. Apakah day trading dan swing trading harus dipisahkan?

Ya, karena masing-masing memiliki risiko dan durasi berbeda sehingga membutuhkan alokasi modal yang berbeda.

3. Apa aturan risiko paling penting untuk pemula?

Batasi risiko per posisi, gunakan stop loss, dan hindari ukuran posisi yang terlalu besar.

Disclaimer: PT Valbury Asia Futures Pialang berjangka yang berizin dan diawasi OJK untuk produk derivatif keuangan dengan aset yang mendasari berupa Efek.