Panduan Memilih ETF Global Berdasarkan Risikonya

Buat banyak investor pemula, memilih ETF global bisa terasa membingungkan karena jenisnya sangat beragam. Ada ETF yang risikonya rendah, ada yang risikonya moderat, dan ada juga yang agresif mengikuti sektor teknologi atau negara berkembang.

Karena itu, memahami cara memilih ETF berdasarkan tingkat risiko sangat penting agar portofolio kamu tetap sehat dan sesuai dengan tujuan jangka panjangmu.

Artikel ini membahas framework sederhana untuk mengelompokkan ETF global ke dalam tiga kategori risiko: rendah, menengah, dan tinggi.

Kategori Low Risk ETF

Blackrock menyebut bahwa ETF risiko rendah biasanya berfokus pada diversifikasi luas, negara berkembang stabil, dan aset pendapatan tetap.

1. ETF indeks luas (broad market index)

Contoh paling umum adalah ETF yang mengikuti indeks besar seperti:

• Vanguard Total World Stock ETF (VT)
• iShares MSCI ACWI ETF (ACWI)

ETF seperti ini cocok untuk investor pemula karena mencakup banyak negara dan sektor. Volatilitasnya lebih stabil.

2. ETF obligasi global

Untuk investor yang benar-benar konservatif, ETF obligasi global bisa menjadi pilihan. Contoh:

• iShares Global Aggregate Bond ETF (AGGG)
• Vanguard Total International Bond ETF (BNDX)

Risikonya rendah karena instrumennya cenderung lebih stabil dibanding saham.

3. ETF defensif

Beberapa ETF fokus pada sektor stabil seperti consumer staples atau utilities:

• XLP (Consumer Staples Select Sector SPDR)
• XLU (Utilities Select Sector SPDR)

Cocok untuk stabilitas dan pendapatan.

Kategori Medium Risk ETF

ETF risiko menengah biasanya lebih fokus pada negara atau sektor tertentu. Melansir Saxo, volatilitasnya lebih tinggi dibanding broad-market ETF, tetapi potensi imbal hasil juga lebih besar.

1. ETF negara maju

ETF yang fokus pada negara tertentu biasanya masuk kategori risiko menengah. Contoh:

• EWJ (iShares MSCI Japan ETF)
• EZU (iShares MSCI Eurozone ETF)

Negara maju cenderung lebih stabil, meski tidak seluas broad-market.

2. ETF dividen global

ETF dividen sering dianggap moderat karena menyeimbangkan pertumbuhan dan pendapatan. Contoh:

• VIGI (Vanguard International Dividend Appreciation ETF)
• IDV (iShares International Select Dividend ETF)

Investor dapat menikmati dividen sekaligus potensi pertumbuhan.

3. ETF faktor (factor ETF)

Contoh faktor: quality, value, atau low volatility. Misalnya:

• QUAL (iShares MSCI USA Quality Factor ETF)
• EFV (iShares MSCI EAFE Value ETF)

Risikonya moderat karena faktor tertentu dapat membantu menekan volatilitas.

Kategori High Risk ETF

ETF risiko tinggi biasanya bersifat tematik, sektoral, atau fokus pada negara berkembang.

1. ETF sektor teknologi dan AI

Contoh:

• QQQ (Invesco QQQ Trust)
• SMH (VanEck Semiconductor ETF)

Potensial tumbuh besar tetapi volatilitasnya tinggi karena tergantung siklus teknologi.

2. ETF negara berkembang

ETF emerging markets memiliki potensi pertumbuhan cepat, tetapi risikonya tinggi karena faktor geopolitik, ekonomi, dan regulasi. Contoh:

• EEM (iShares MSCI Emerging Markets ETF)
• VWO (Vanguard FTSE Emerging Markets ETF)

3. ETF tematik dan niche

ETF yang mengikuti tren tertentu seperti robotika, clean energy, atau cybersecurity. Contoh:

• BOTZ (Global X Robotics & AI ETF)
• ICLN (iShares Global Clean Energy ETF)
• HACK (ETFMG Prime Cybersecurity ETF)

Potensi besar tapi sangat dipengaruhi siklus tren.

Bagaimana Cara Menyesuaikan ETF dengan Profil Risiko Kamu?

1. Untuk investor konservatif

Pilih ETF dari kategori low risk seperti VT, BNDX, atau XLP. Tujuan: stabilitas dan pertumbuhan jangka panjang yang terukur.

2. Untuk investor moderat

Idealnya campuran broad market + sektor/negara tertentu seperti VIGI atau EWJ. Tujuan: pertumbuhan yang lebih agresif tapi tetap terkontrol.

3. Untuk investor agresif

Fokus pada ETF tematik, teknologi, atau emerging markets seperti QQQ, SMH, atau EEM. Tujuan: mengejar pertumbuhan tinggi jangka panjang dengan risiko besar.

Hal-Hal Penting yang Perlu Dicek Sebelum Memilih ETF

• Expense ratio: Biaya rendah membantu hasil jangka panjang lebih optimal.
• Liquidity & AUM: ETF dengan volume besar cenderung lebih mudah diperdagangkan.
• Benchmark index: Perhatikan indeks apa yang diikuti.
• Diversifikasi portofolio: Pastikan ETF tidak terlalu fokus pada satu saham saja.
• Risiko mata uang: ETF global dapat terpengaruh oleh pergerakan USD terhadap rupiah.

Kesimpulan

Memilih ETF global menjadi lebih mudah jika kamu memahami kategorinya berdasarkan tingkat risiko: rendah, menengah, dan tinggi. Dengan framework ini, kamu bisa menyesuaikan pilihan ETF dengan tujuan dan profil risikomu.

Semakin kamu memahami karakter ETF, semakin siap kamu membangun portofolio global yang sehat, terdiversifikasi, dan sesuai kebutuhan.

Jika kamu ingin mulai berinvestasi ETF global dengan nominal kecil melalui aplikasi yang ramah pemula, kamu bisa mulai menggunakan Gotrade.

FAQ

1. Apakah ETF global cocok untuk pemula?

Iya, terutama ETF broad market yang risikonya lebih rendah dan sangat terdiversifikasi.

2. Apa perbedaan ETF risiko rendah dan tinggi?

ETF risiko rendah lebih stabil dan terdiversifikasi luas, sedangkan risiko tinggi berfokus pada sektor atau negara tertentu yang volatil.

3. Berapa dana minimal untuk membeli ETF global?

Bergantung platform, biasanya bisa mulai dari nominal kecil melalui fractional investing.

Disclaimer

PT Valbury Asia Futures Pialang berjangka yang berizin dan diawasi OJK untuk produk derivatif keuangan dengan aset yang mendasari berupa Efek.